Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Прогноз серебра: курс XAG/USD на 2023 год, 2024—2025 и далее». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Серебро — один из первых элементов, с которым познакомился homo sapiens. Как и золото, серебро еще до нашей эры использовалось в качестве денег. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов, золото при этом до сих пор доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции, Нидерландов. У серебра такой роли больше нет — в 2023 году это скорее промышленный металл, который широко применяется в электронике, фототехнологиях, при пайке различных сплавов и т.д. Металл незаменим из-за отличной электропроводности, хороших отражающих свойств и химической устойчивости. Кроме промышленности, серебро до сих пор традиционно используется в ювелирном деле, а также для изготовление слитков и монет.
Фундаментальный анализ рынка серебра
Стоит ли инвестировать в серебро сегодня
Чтобы получить хороший доход от инвестиций в серебро, важно подобрать удачную точку входа. И начать стоит с технического анализа — метода прогнозирования цен на основе исторических данных и специальных индикаторов (математических формул). Сегодня его выводы выглядят так:
Виджет собирает информацию от 25 индикаторов и оценивает текущую рыночную ситуацию. Не сказать, что сигналы очень точные, но общее представление о движениях серебра дает. Чтобы получить подходящую именно вам информацию, нужно правильно выбрать таймфрейм в зависимости от ожидаемой длительности сделки:
- до 1 дня — 1 минута, 5 минут, 15 минут;
- от 1 дня до 1 недели — 30 минут, 1 час, 2 часа;
- от 1 недели до 1 месяца — 4 часа;
- от 1 месяца до 6 месяцев — 1 день,
- от 6 месяцев — 1 неделя.
В инвестициях с многолетним горизонтом серебро показывает себя хуже золота, поэтому лучше всего подойдет дневной график с ожидаемой длиной сделки в несколько месяцев. При получении хорошей прибыли стоит ее выводить и перекладывать в более надежные инструменты.
Еще один способ найти хорошую точку входа — проанализировать актуальное соотношение цен золота и серебра:
Соотношение золота и серебра — один из самых надежных индикаторов состояния рынка серебра. Чем больше значение, тем выше потенциал серебра к росту. Исторически, соотношение колеблется от 30-40 (серебро слишком дорогое) до 100-120 (серебро слишком дешевое). Вот несколько примеров (доходность указана за следующие 12 месяцев):
- Октябрь 1986, значение 80, сигнал
Цена на серебро прогноз на 2023, 2024, 2025, 2026 и 2027
| Месяц | Начало | Мин-Макс | Конец | Мес.,% | Всего,% |
| 2023 | |||||
| Янв | 24.16 | 22.85-24.64 | 23.69 | -1.9% | -1.9% |
| Фев | 23.69 | 23.33-24.05 | 23.69 | 0.0% | -1.9% |
| Мар | 23.69 | 23.69-25.29 | 24.92 | 5.2% | 3.1% |
| Апр | 24.92 | 24.92-26.87 | 26.47 | 6.2% | 9.6% |
| Май | 26.47 | 26.47-27.88 | 27.47 | 3.8% | 13.7% |
| Июн | 27.47 | 27.47-29.61 | 29.17 | 6.2% | 20.7% |
| Июл | 29.17 | 26.95-29.17 | 27.36 | -6.2% | 13.2% |
| Авг | 27.36 | 27.36-28.73 | 28.31 | 3.5% | 17.2% |
| Сен | 28.31 | 26.15-28.31 | 26.55 | -6.2% | 9.9% |
| Окт | 26.55 | 24.72-26.55 | 25.10 | -5.5% | 3.9% |
| Ноя | 25.10 | 23.19-25.10 | 23.54 | -6.2% | -2.6% |
| Дек | 23.54 | 22.65-23.54 | 22.99 | -2.3% | -4.8% |
| 2024 | |||||
| Янв | 22.99 | 22.99-24.79 | 24.42 | 6.2% | 1.1% |
| Фев | 24.42 | 24.42-25.19 | 24.82 | 1.6% | 2.7% |
| Мар | 24.82 | 24.82-25.63 | 25.25 | 1.7% | 4.5% |
| Апр | 25.25 | 23.32-25.25 | 23.68 | -6.2% | -2.0% |
| Май | 23.68 | 23.68-25.53 | 25.15 | 6.2% | 4.1% |
| Июн | 25.15 | 23.24-25.15 | 23.59 | -6.2% | -2.4% |
| Июл | 23.59 | 21.99-23.59 | 22.32 | -5.4% | -7.6% |
| Авг | 22.32 | 21.52-22.32 | 21.85 | -2.1% | -9.6% |
| Сен | 21.85 | 20.19-21.85 | 20.50 | -6.2% | -15.1% |
| Окт | 20.50 | 20.50-22.10 | 21.77 | 6.2% | -9.9% |
| Ноя | 21.77 | 20.11-21.77 | 20.42 | -6.2% | -15.5% |
| Дек | 20.42 | 18.86-20.42 | 19.15 | -6.2% | -20.7% |
| 2025 | |||||
| Янв | 19.15 | 19.15-20.65 | 20.34 | 6.2% | -15.8% |
Серебро: исторический обзор
Металл используют в ювелирной отрасли — серебряные украшения по-прежнему популярны, — а также в промышленности, в основном в производстве электроники и столовых приборов. Инвесторы могут купить его в монетах и слитках, а также торговать по спотовой цене. Хотя химический символ металла Ag, на финансовых рынках тикер серебра — XAG.
Прогноз цен на серебро на 2023 год
Далее — график прогноза цен на серебро на 2023 год. Пожалуйста, имейте в виду: долгосрочные прогнозы создаются для формирования приблизительного представления о стоимости того или иного класса активов.
|
Мес |
Откр |
Мин-Макс |
Закр |
Mес изм, % |
Итог,% |
| 2023 | |||||
|
Янв |
40.26 | 37.33-41.25 |
39.29 |
-2.4% | 35.1% |
|
Фев |
39.29 | 37.03-40.93 |
38.98 |
-0.8% | 34.0% |
|
Март |
38.98 | 36.72-40.58 |
38.65 |
-0.8% | 32.9% |
|
Апр |
38.65 | 35.03-38.71 |
36.87 |
-4.6% | 26.7% |
|
Май |
36.87 | 36.33-40.15 |
38.24 |
3.7% | 31.5% |
|
Июнь |
38.24 | 38.24-42.64 |
40.61 |
6.2% | 39.6% |
|
Июль |
40.61 | 37.83-41.81 |
39.82 |
-1.9% | 36.9% |
|
Авг |
39.82 | 38.01-42.01 |
40.01 |
0.5% | 37.5% |
|
Сен |
40.01 | 37.80-41.78 |
39.79 |
-0.5% | 36.8% |
|
Окт |
39.79 | 35.45-39.79 |
37.32 |
-6.2% | 28.3% |
|
Ноя |
37.32 | 35.04-38.72 |
36.88 |
-1.2% | 26.8% |
|
Дек |
36.88 | 34.60-38.24 |
36.42 |
-1.2% | 25.2% |
Почему серебро такое дешевое?
В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.
Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.
Аналитика цен на серебро
Стоимость серебра выросла после начала пандемии Covid-19 — инвесторы покупали драгоценные металлы в качестве защитных активов в период экономической неопределенности. В феврале 2021 года цена на серебро подскочила до восьмилетнего максимума, в моменте она достигала $30 за унцию, поскольку рынок привлек внимание розничных инвесторов.
По данным Института серебра, в 2021 году спрос на физическое серебро достиг рекордного уровня благодаря растущему использованию металла в промышленности, где его потребление выросло на 9% — до 508,2 млн унций.
Рост спроса на серебро стимулировался несколькими тенденциями, в числе которых высокий спрос на бытовую электронику на фоне перехода к удаленной работе, инвестиции в инфраструктуру 5G и рост использования серебра в «зеленой» энергетике (особенно, как мы уже упоминали, в производстве солнечных фотоэлектрических панелей).
Ожидалось, что спрос на физическое серебро в 2022 году вырастет еще на 5% — до нового рекорда.
Продажи серебряных монет и слитков подскочили на 36% — до 278,7 млн унций — самого высокого уровня с 2015 года.
Спрос на серебро увеличивался в течение многих лет — потребности промышленности на него растут. Например, серебро широко используется в солнечных панелях, и потребность в металле увеличивается в геометрической прогрессии в связи с переходом на новые виды энергии. Батареи из серебра могут обладать большей энергоемкостью, и спрос на энергоносители также растет с беспрецедентной скоростью. На вершине растущего спроса — падающее предложение.
С начала коронавирусного кризиса и к концу 2021 года цена серебра взлетела до небес. Видимо, спрос на драгметалл вырос из-за инфляции. Для борьбы с коронавирусным кризисом правительства и центральные банки начали массово выпускать новые деньги.
Золото и серебро по-прежнему действуют как безопасная гавань. В случае политических или экономических волнений инвесторы продолжают вкладываться в драгметаллы. Мутировавший штамм коронавируса или финансовый кризис также могут привести к резкому росту цен на серебро в ближайшие несколько лет.
Технический анализ Серебра к доллару США
Технический анализ XAG/USD традиционно начнем с изучения рыночной позиции на самых старших таймфреймах. Здесь мы определим общие тенденции развития рынка, а также ключевые уровни, которые могут серьезно повлиять на движение цены Серебра.
На графике цены серебра выше видно, что после затяжного, семилетнего флэта, во второй половине 2021 года произошел сильный импульс, который потенциально, может быть началом нового бычьего тренда.
Рост локальных минимумов и обновление максимумов сопровождается повышением активности покупателей. Это говорит о высоком потенциале текущей тенденции, а значит и о вероятном продолжении восходящего движения.
В настоящее время можно наблюдать консолидацию локального тренда. Движение котировок серебра вниз ограничивается мощным уровнем поддержки в районе 28,12 долларов США (отметил красной линией). Ранее, в марте 2008 и июле 2021, он неоднократно выступал в качестве уровня сопротивления, а после пробития в июле 2021 преобразовался в мощную поддержку для текущего тренда. Доказательством этому служит успешно пройденный ретест ценой сверху.
Ближайший уровень сопротивления образовался в августе 2021 на последнем локальным максимуме в районе 30 USD. Соответствующая ему зеленая свеча формировалась при высокой торговой активности (синий кружок). Когда цена в будущем преодолеет эту отметку, мы получим шикарный сигнал к продолжению восходящего движения.
Что их ожидает после этого перехода? Перед мелкими семейными мастерскими, небольшими магазинчиками розничной торговли, частными ювелирами, работающими в одиночку, встанет нелегкий выбор: они будут вынуждены либо значимо, в разы поднять цены на свои изделия, либо уйти с рынка. Хотя выбора тут особого и нет. Учитывая, что экономическая обстановка в стране и в мире сегодня непростая, и покупательская способность населения за последние четыре года здорово просела, повышение цен приведет к сокращению числа покупок и, в конце концов, все равно к закрытию компании.
Крупному ювелирному бизнесу – типа нашего, костромского, – эта ситуация сыграет только на руку. Оказаться в условиях, когда с рынка выметены практически все пусть и незначительные по обороту, но многочисленные конкуренты, некоторые из которых могут дать форы большим производственным предприятиям по качеству и оригинальности изделий, а торговым сетям – по широте предложения, – об этом только мечтать можно! Вот закон, принятый в уходящем году и вступающий в действие в наступающем, эту мечту в жизнь и воплотит… вместе с возможностью произвольно устанавливать цены.
Кому и зачем это нужно?
Между тем, ситуация выглядит, как минимум, очень некрасиво. Слишком похоже налоговое нововведение, которому предстоит разрушить российский рынок ювелирных изделий, на проявление откровенного лоббизма и злоупотребление властью. И если начать искать, кто окажется выгодоприобретателем в результате его вступления в действие, число, так сказать, подозреваемых будет не так уж и велико. Потому что крупные производственные компании можно пересчитать по пальцам, да и торговых сетей такого масштаба у нас буквально раз, два и обчелся. Собственно, у кого по нескольку десятков магазинов в каждом значимом российском городе, – тот и в списке. Чья реклама заполонила весь Интернет, – тот и под подозрением. Даже по имени никого называть не нужно, – все и так понимают, о ком речь.
Что же ждет нас после 1 января? Сперва, – в том числе и стараниями пытающихся спастись от разорения малых предприятий, – скакнет вверх цена на ювелирные украшения. Крупные компании этот тренд, вне сомнения, поддержат. Потом, когда вся «мелочь» станет постепенно уходить с рынка, – а это произойдет в течение полугода, или чуть больше, – начнется экспансивное развитие и без того больших представителей отрасли, захват освободившегося жизненного пространства. Это займет какое-то время, а дальше начнется самое интересное: монополизировав весь рынок, забив предложение штампованными и неотличимыми друг от друга украшениями, которые и сегодня господствуют на витринах крупных торговых сетей, «великаны» начнут назначать цены по своему усмотрению. В результате и так выросшая в 2023-м в три-четыре раза цена на ювелирные изделия скакнет еще выше. И тогда на рынок хлынет «турецкое золото» – дешевый и низкокачественный импорт.
История цен на серебро
Серебро добывалось и использовалось для изготовления монет на протяжении тысячелетий. Центр мирового производства переместился из Турции и южной Европы в Латинскую Америку после открытия металла европейскими исследователями. На Боливию, Перу и Мексику приходилось более 85% мирового производства серебра между 16 и 19 веками.
Производство продолжало расширяться, а индустриализация увеличила использование металла. Производство за последние 25 лет XIX века выросло в четыре раза по сравнению с первыми 75 годами и составило почти 120 миллионов унций в год. Мировое производство увеличилось еще на 50% в 1900-1920 годах до примерно 190 миллионов унций после открытия новых запасов серебра в различных странах Северной и Южной Америки, Европы и Азии.
В 1900-х годах также были разработаны новые методы добычи полезных ископаемых, которые повысили эффективность и урожайность месторождений.
График цен на серебро показывает, что рынок резко вырос после гражданской войны в США, так как увеличение предложения валюты для финансирования войны повысило привлекательность золота и серебра.
Крах 1929 года и последующая Великая депрессия привели к тому, что стоимость серебра упала до рекордно низкого уровня в 0,25 USD за унцию в 1932 и 1934 годах. Но вскоре она восстановилась, и нефтяной кризис 1979 года спровоцировал рост цен на сырьевые товары, в результате чего стоимость серебра резко возросла, от 5 USD за унцию до рекордного уровня в 49 USD за унцию. Цена на серебро установила новый максимум выше 49 USD за унцию в апреле 2011 года в ответ на кризис лимита госдолга США.
Впоследствии рынок откатился, а затем пандемия COVID-19 вызвала скачок цены на серебро до восьмилетнего максимума, превысив 30 USD за унцию в феврале 2021 года.
Почему серебро такое дешевое?
В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.
Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.
Как образуется цена на серебро?
Спотовая цена серебра определяется фьючерсом месяца с наибольшим объемом. Обычно это контракт с ближайшим сроком действия. Эти фьючерсы торгуются на различных товарных биржах, например COMEX CME Group. Следовательно, стоимость серебра напрямую определяют трейдеры/торговцы, спрос и предложение.
Сырьевые компании используют фьючерсы чтобы установить гарантированные цены на такие товары, как серебро или нефть. Эти контракты гарантируют: купить или продать базовый актив можно по фиксированной цене и в определенную дату. Такие соглашения значительно снижают риск.
Серебро часто считают младшим братом золота — его рынок намного меньше. Поэтому движения цен могут быть более волатильными. У серебра бета выше, чем у золота — стоимость “младшего брата” реагирует большими колебаниями в сравнении с движениями всего рынка драгметаллов. Естественно, этот эффект работает как вверх, так и вниз.
Как и золото, серебро предлагает некоторую защиту от инфляции, валютных рисков и падения фондового рынка. Многие “традиционные” инвесторы предпочли бы не иметь золото и серебро в портфеле — они не окупаются. Блестящий металл не дает дивидендов, и только рост цены может обеспечить доход.
Исторически сложилось, что золото и серебро слабо связаны с акциями. Поэтому небольшой процент сырьевых товаров — в их числе и драгметаллы — может снизить риск портфеля с высокой диверсификацией.
Во всем мире цена серебра обычно выражается в долларах. Но с момента введения евро цена драгметалла все чаще показывается и в европейской валюте. Курс евро/доллар имеет значительные колебания и также может существенно повлиять на стоимость серебра.
Цена серебра выражается в тройской унции, равная 31,1034768 грамма. Если цена серебра $16, за эту сумму вы купите за чуть более 31 грамма драгметалла.