Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лучшие способы пополнения пластика без использования банковской карточки». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Удобнее всего использовать личный кабинет на сайте банка, где открыт счет, с которого переводятся деньги, или его мобильное приложение, и Систему быстрых платежей (СБП), позволяющую переводить деньги по номеру телефона. Таким образом можно положить деньги на карту себе самому в другом банке, родственнику, знакомому или совершенно постороннему человеку. Главное, чтобы это была карта российского банка, и у обеих сторон была подключена СБП. При переводах другому человеку понадобиться номер его мобильного телефона и название банка, где открыта карта. Пополнение занимает пару минут и происходит мгновенно — нужно выбрать опцию «Перевод по номеру телефона» или «СБП» (у разных банков функция может называться по разному), ввести телефонный номер и сумму, выбрать банк получателя, проверить данные – и подтвердить транзакцию.
Способ 3: в салоне связи или на почте
В «Связном» на кассах и в терминалах оплаты пополнить банковский счет любого российского банка, а также карты Visa/Master Card. Для первого платежа через кассу потребуется паспорт, в дальнейшем он будет нужен лишь при переводах от 15 000 рублей. При пополнении карты через терминал потребуется ввести номер своего телефона (по нему происходит идентификация), также будет нужен номер карты или счета. Комиссия — 2%, минимум 50 рублей. С некоторыми банками есть соглашение об отсутствии комиссии.
Также услуга пополнения карт российских банков есть в отделениях «Почты России». Сделать это можно наличными. Понадобится указать номер карты и наименование банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Комиссия — 2% от суммы платежа (минимум 60 рублей).
Способ 5: со счета телефона
Такую услугу предоставляют крупные сотовые операторы – МТС, Билайн, Мегафон, Tele2. Перевести деньги можно в мобильном приложении или на сайте оператора, войдя в раздел «Денежные переводы» («Перевести деньги», «Переводы и платежи« или аналогичный) Потребуется указать номер карты, номер телефона и сумму. Либо можно отправить СМС на короткий номер (найти его можно на сайте оператора в том же разделе) с суммой и номером карты. Минус этого способа пополнения карт – существенная комиссия. Так, у Билайн при переводе через сайт она составляет 5% (при переводе до 1200 рублей – 60 рублей), у Tele2 при переводе 1401-2000 рублей комиссия будет 120 рублей, 2001-3500 рублей — 200 рублей. Таким образом можно пополнить карту на сумму от 10 до 14200 рублей.
Чаще всего терминалы используют для снятия наличных купюр. Перевести средства через банкомат также возможно при соблюдении простого алгоритма действий:
- терминал должен иметь функцию не только «снять», но и «внести». Это указывают на табличке над устройством или на самом аппарате;
- выбрать на экране опцию «Платежи»;
- перейти в категорию «Услуги»;
- выбрать опцию «Пополнение»;
- набрать требуемые реквизиты;
- нажать «Внести»;
- положить необходимую сумму в купюроприемник;
- проверить правильность поступившей суммы и нажать «Оплатить»;
- дождаться конца операции и взять чек.
Положить деньги на карту другому человеку
Законом и политикой банков не запрещается пополнять счёт, не будучи владельцем карты. Любой желающий может пополнить любой банковский счёт при условии, что знает полный номер карты. Наличие личного банковского счёта для этого не обязательно.
Сделать это можно через онлайн-банк – чаще всего эта функция находится в разделе «Переводы» или воспользоваться терминалом. Такие услуги оказывают и отделения банка, если есть время и возможность идти туда.
ВАЖНО! Учтите, что при пополнении чужого счёта со своей карты снимается комиссия – как и за все транзакции. Исключением является перевод денег между картами одного и того же банка – комиссия либо отсутствует вовсе, либо является чисто символической.
Содействие владельца карты для этого не требуется – только в виде передачи полного номера карты. Пополнение чужих счетов активно используется в покупках, оплате услуг и для прочих подобных целей.
Электронные платежные системы
Существует множество платежных систем, как российских, так и зарубежных. Законодательство не запрещает использовать системы других стран, но для удобства и снижения комиссионных расходов лучше использовать национальные. Зная, как положить деньги на карту без карты с помощью электронных платежей, вы сможете осуществлять платежи не только между физическими лицами, но и между финансовыми и коммерческими организациями.
У таких систем есть существенный недостаток – большие комиссии. Также некоторые платежи могут занимать до трех дней (72 часа). Еще один минус в том, что в случае сбоев деньги будут возвращены, а комиссия может быть сохранена (не возвращается).
Пополнение наличными через терминал Сбербанка
Терминал – это устройство самообслуживания. Он похож на банкомат, но не позволяет снимать наличные. Основное назначение терминала – проведение платежей, переводов и других операций. Сбербанк имеет довольно широкую сеть таких устройств. Найти их можно практически в любом офисе финансового учреждения в зонах самообслуживания.
Инструкция, как пополнить карту Сбербанка через терминал наличными, включает 4 действия:
- Вставить карточку в приемник или просто прикоснуться ей к бесконтактному считывателю и ввести ПИН для входа в систему.
- В меню выбрать кнопку «Внести наличные».
- Загрузить по 1 купюре в приемник и подтвердить операцию.
- Завершить сессию работы с устройством.
Способы внесения наличных без карты
С развитием современных технологий появляются новые методы подтверждения личности. Они необходимы для того, чтобы обезопасить владельцев банковских карт от мошенничества. Использовать банкоматы можно теперь и без ввода пин-кода, а также без использования пластика.
Пополнение наличными деньгами через банкоматы Сбербанка без использования физической карты происходит следующими способами:
- с использованием мобильного телефона с функцией NFC (бесконтактной) оплаты;
- с использованием биометрии;
- через специальную функцию перевода денежных средств;
- через терминал Сбербанка;
- через сторонние банкоматы.
У каждого способа есть свои недостатки и преимущества.
Можно ли внести доллары
Иногда клиенты банка интересуются: «А можно ли положить доллары?»
Устройства самообслуживания данного банковского учреждения по территории страны работают только с рублевой валютой.
Но если вы или потенциальный получатель денежного взноса являетесь владельцем валютного продукта, то при зачислении средств в рублевом эквиваленте, сумма будет автоматически конвертирована в используемую валюту по курсу дня зачисления.
Как можно заметить, все представленные инструкции не требуют больших усилий и временных затрат для их изучения и последующего проведения. Банк всегда стремится предоставить наиболее удобные условия своим клиентам, постоянно совершенствуя весь комплекс сервиса предоставления услуг.
Пополнение через операциониста
Самый простой способ для тех, кто пришел в отделение Сбербанка и обнаружил, что без пластиковой карты внесение наличных насчет невозможно. Вам следует пройти дальше в отделение и занять очередь к кассиру-операционисту на совершение платежей и переводов. На сегодняшний день в большинстве отделений Сбербанка, даже в провинциальных городах, реализована система электронной очереди. Выберите в терминале на входе пункт “Платежи и переводы” и получите талон с индивидуальным номером. При необходимости разобраться с терминалом вам поможет дежурный сотрудник банка.
Дождитесь своей очереди и подойдите к нужному окну. Для совершения перевода вам нужно знать номер карты получателя. В некоторых отделениях с вам могут спросить полные реквизиты карты, но по новому регламенту Сбербанка это не обязательно. Вы можете настаивать на проведении оплаты по номеру с привлечением администрации банка, либо позвонить получателю и уточнить реквизиты, чтобы не создавать конфликт.
Если указанный выше вариант для вас не подходит, есть несколько удобных альтернатив.
- Касса банка. Просто предъявите наличные и свой паспорт в отделении кредитного учреждения. Продиктуйте номер счёта/карты, на который нужно осуществить перевод.
- Сторонние терминалы. Терминалы Qiwi и аналогичные им не требуют наличия карточки.
- Электронные деньги. Любым удобным способом пополните кошельки «Яндекс.Денег», Qiwi или Webmoney. На сайтах этих платёжных систем имеется возможность перечисления средств на банковские счета, включая пластиковые.
- Онлайн-банк. Если предварительно пополнить свой счёт в «Сбербанк.Онлайн» наличными, то в дальнейшем оттуда можно осуществлять переводы без пластика на руках на любой счёт.
Способы пополнения Тинькофф без комиссии
Из таблицы ниже можно узнать, где положить деньги на банковскую карту Тинькофф без комиссии, а также ознакомиться с ограничениями по операции.
| Способ пополнения | Размер комиссии |
Минимальная и максимальная сумма (руб.) |
| Партнеры банка | Без комиссии в пределах лимита (по тарифам карты) |
– |
| Банкомат Тинькофф | Бесплатно (в пределах тарифов) |
– |
| Киви, Элекснет | 1,6% – Элекснет | От 10 до 15 000 |
| 2% – Киви | ||
| В пределах лимита платежной системы – бесплатно | ||
|
Евросеть, Связной и др. салоны связи |
В среднем около 2% (от 60 р. за операцию) |
От 50 до 15 000 |
| Почта России | 2% (от 60 р.) | – |
| Card-to-card | 0-2% (1,5% для сервиса Тинькофф) | До 100 000 за раз |
|
Личный кабинет Тинькофф, приложение |
0-1,5% | До 150 000 за раз |
| Электронные кошельки | 2% | До 15 000 для анонимных кошельков |
| Золотая Корона, Contact | 0-1,4% | От 40 до 100 000 |
|
Мобильные операторы (пополнить с номера телефона) |
Мегафон – комиссия в соответствии с тарифом абонента |
От 1 до 15 000 |
| От 50 до 450 р. – Теле2 | ||
| 60 р. либо 1,9% – МТС | ||
| 10% либо 60 р. при переводе на сумму до 600 рублей – Билайн |
||
| Мобильные операторы C2C | 1,4% – Мегафон | От 1 до 70 000 |
| 1,3% – Теле2 | От 10 до 75 000 | |
| 1% – МТС | От 1 до 60 000 |
Переводим на чужую карту
Необходимость передать денежные средства другим лицам возникает часто. Например, если ребенок учится в другом городе, а у его родителей нет времени к нему на дорогу. Для подобных случаев Сбербанк предлагает через банкомат кидать деньги на карту другому человеку.
Начать нужно с проверки состояния счета. Для этого пластик вставляется в банкомат и эта информация просматривается в разделе «Баланс карты».
Если средств будет не хватать, то положить деньги на карту Сбербанк через банкомат наличными не получится. Сначала придется пополнить карточный баланс, следуя инструкции из предыдущего пункта.
Когда уже средств для транзакции хватает можно переходить к процессу отправки платежа. Только сначала следует убедиться в наличии правильных реквизитов получателя.
Справка. Чаще всего требуется только идентификатор, но возможно еще деньги зачислить и по банковским реквизитам счета. Но это намного сложнее и нужно знать больше данных о получателе.
Дальнейшие действия, с помощью которых можно закинуть деньги на карточку третьего лица, выглядят следующим образом:
- Пластик вставляется в банкомат, после чего вводится пин-код.
- Открывается главное меню и выбирается раздел «Перевод средств клиенту банка».
- В открывшейся форме заполняются данные банковской карты и вписывается сумма перевода.
- Подтверждаются ранее совершенные действия по переводу.
Пополнить свою или чужую карту Сбербанка через терминал
Пополнить карту Сбербанка через терминал или банкомат с функцией приёма наличных возможно двумя способами: с наличием карты или по номеру. При наличии пополняемой карты, её необходимо вставить в устройство, ввести ПИН-код и выбрать функцию приёма наличных, затем валюту, после чего внести необходимую сумму в купюроприёмник. При нажатии кнопки «далее» деньги отправятся на счёт пополняемой карты. По регламенту Сбербанка деньги зачисляются на счёт в течение 3-х суток, но на практике, как правило, приходят за считанные минуты после пополнения.
В случае, когда нужно пополнить чужую карту Сбербанка или свою по номеру в отделении Сбербанка вам понадобится удостоверяющий личность документ. Такой документ не потребуется, если пополнить карту Сбербанка через терминал Qiwi, Юнистрим или других электронных платёжных систем. В таком терминале нужно выбрать банковские услуги, Сбербанк из списка банков и платёжную систему банковской карты (Visa или MasterCard). Комиссия в таких терминалах обычно составляет от 1,5 до 3 процентов от суммы пополнения. После проведения операции устройство должно выдать чек, который стоит сохранить до того, как деньги придут на карту, а лучше и после этого момента.
Также стоит учитывать, что помимо ограничений, Сбербанком установлены и определенные размеры комиссионных. Такая услуга, как перевод денег может быть платной и зависит сумма комиссионных от типа операции. Бесплатно можно лишь осуществить денежный перевод по картам Сбера, выпущенным в одном регионе. Если карты получателя выпущена в другой местности, то придется заплатить комиссию размером в 1,00% от суммы перечисления.
Сторонние банки, почта также взимают определенную дополнительную комиссию. Ее размер может варьироваться и зависит от региона проживания плательщика. Что касается переводов с Е-кошельков, то размер дополнительных взиманий таков:
Если запланировано пополнить счет карточки, используя счет своего мобильного телефона, размер комиссий будет составлять 4,00–8,00% от общей суммы перечислений. Точная сумма комиссионных зависит от оператора связи и типа карточки зачисления.
Используем банкомат. Как пополнить свою и чужую карточки
Пополнение счета через банкоматы Сбербанка проводится без комиссии, что особенно важно для клиентов, которые делают это часто и переводят на баланс крупные суммы. Внести наличные на карту Сбербанка через банкомат у вас получится, если вы будете придерживаться такой схемы:
Внести наличные на карту Сбербанка через банкомат у вас получится, если вы будете придерживаться такой схемы:
- вставить в приемник карту и набрать на кнопках свой пин-код;
- из главного меню с помощью кнопок перейти в раздел операций с наличными, где нажать на «Пополнение карты»;
- дальше просто внимательно смотрите на экран и пользуйтесь появляющимися на нем подсказками;
- вам будет предложено внести деньги в купюроприемник по одной купюре;
- по достижении нужной суммы стоит нажать готово и проверить сведения на экране: сколько денег поступит на баланс (этот момент будет особенно актуален, если используется сторонний банкомат). В таком случае на экране также будут показаны сведения о размере взимаемой комиссии. Уточнить ее размер рекомендуем еще до тех пор, как вы внесете деньги;
- дальше нажмите на «Напечатать чек», который желательно сохранить до тех пор, пока обработка транзакции не будет завершена.
Иметь при себе карточку в таком случае вовсе не обязательно. Пугаться и паниковать не стоит, операцию можно с легкостью выполнить даже если пластик лежит дома.
В главном меню можно сразу выбрать «Операции без карты», где точно также можно найти кнопку пополнения. Вот только вам необходимо будет наизусть знать номер пластика либо попросить кого-то из родных найти дома вашу карту и продиктовать вам 16 цифр. Дальше просто вносим купюры, получаем чек и ждем зачисления суммы на счет.
Но есть и другие варианты, как внести наличные на карту Сбербанка. Для сравнения рассмотрим, как будет выглядеть алгоритм действий, если пополнение счета требуется для чужой карты.